FinCEN针对加密钱包提出新的客户身份验证规则！

美国财政部下属的金融犯罪执法网络局（FinCEN）正就某些涉及可转换虚拟货币（CVC）或具有法定货币身份（LTDA）的数字资产交易的拟议要求征求意见。拟议要求规定，对涉及CVC或非金融机构托管的LTDA钱包（也称为“非托管钱包”）或由FinCEN确定的某些辖区中的金融机构托管的CVC / LTDA钱包的交易，银行和货币服务企业（MSB）需提交报告、保留记录并验证客户身份。

此举旨在提高数字货币的透明度、减少犯罪分子可能利用的漏洞、保护国家安全、协助执法。

财政部秘书Steven T. Mnuchin表示：“此规则解决了CVC市场中重大的安全问题，旨在弥合在记录保存和报告制度中存在的法律空白。”

根据FinCEN的建议，仅当用户希望在一天之内发送超过10,000美元的金额时，此规则才适用。但是，该规则以后可以适用于发送较小金额的用户。

此外，该提案要求交易所保存和提交价值超过10,000美元的单个交易或一天之内总计达10,000美元的交易记录，并保留超过3,000美元的交易的详细记录，包括发送者和接收者的个人数据。

根据拟议的规则，银行和MSB将在发生可报告交易之日起15天内向FinCEN提交报告。